インターネットバンキング講座インターネットバンキング講座
2021.4.21
#7 資産運用もインターネットバンキングではじめられる！？
イラストレーション：鈴木みゆき
スマートフォンやパソコンから銀行口座の残高確認や振込などができる、インターネットバンキング。興味はあるものの、はじめるのは難しそうと思っていませんか？
デジタル機器の扱いに苦手意識のある豊さん・涼子さん夫婦と一緒に、インターネットバンキングのはじめかた・使いかたを学んでいきましょう！
今回は、銀行のインターネットバンキングで申し込みや管理ができる、資産運用についてご紹介します。
＜登場人物＞
- 坂本先生：ネットバンキングに詳しいファイナンシャルプランナー
- 豊さん・涼子さん夫婦：涼子さんは、定年後の家計管理について勉強中。自分たちの老後資金も備えつつ、子育てに忙しい娘夫婦への支援もしたいと思っている。一方、豊さんは、細々とした家計管理には興味がない様子。
投資信託や外貨預金も、インターネットバンキングではじめよう！
- インターネットバンキングにも慣れてきて、スマホからA銀行のアプリを開くことが増えてきたわ。
それで最近気になっているのが、「口座一覧」のなかにある、投資信託や外貨預金という項目。これはアプリから手続きできるってこと？
- はい、できますよ。金融機関にもよりますが、最近はアプリを使って、資産運用をはじめられるんです。
- 子どもが独立して家計に余裕ができたから、預金はある程度貯まっていてね。すぐに使わないお金を運用してみようかと2人で話していたところ。今後、定年退職したら、退職金も入ってくるしね。
- そうですか。それならまずは投資信託ついて調べてみましょうか。
A銀行の場合は、涼子さんが見ていた「投資信託」の部分をタップすると、投資信託のはじめ方や、A銀行で購入できる投資信託などを調べることができますよ。 - 実は、少しずつ資産運用の勉強をしていたのよ。運用してみたい投資信託の商品が見つかったら、どうすれば良いのかしら？
- まずは、A銀行で投資信託用の口座をつくります。「口座開設」というボタンをタップすると、自動的にインターネットバンキングの申し込み画面に移動して、そのまま手続きができますよ。
預金と合わせて投資信託の残高も一元管理
- A銀行のアプリから投資信託の申し込みができるということは、保有している投資信託の残高もアプリで見ることができるの？
- ええ、A銀行のアプリなら、「口座一覧」の画面で、A銀行に持っているすべての口座の残高を確認できます。こんな感じでグラフも表示されますよ。
- わぁ、普通預金、定期預金、投資信託それぞれの金額だけでなく、すべてを合わせた資産の合計金額もわかるのね。
円グラフで資産の割合も見えて、おもしろいわ。 - 投資信託は、購入金額や残高はもちろん、どれだけ利益や損失があるかなども簡単に確認できますよ。
- いつも使っている銀行のアプリでここまでできるのは便利だね！
運用実績や基準価額※といった、投資信託の最新のデータも、銀行のWebサイトから見ることができます。情報収集から購入までスムーズに進められますよ。
それからA銀行の場合は、取引の報告書などをインターネット上で確認できるサービスもあって便利です。インターネットバンキングで申し込めますよ。
※投資信託の価格のことを指し、投資信託の購入・換金（解約）時の基準となります。
【関連サイト】
三井住友銀行「eレポートサービス」
- 実は以前、少しだけ投資信託を持っていたんだけど、運用レポートの書類をどこに保管したか忘れてしまって、探すのが大変だったなぁ。
- そのサービスがあれば、失くす心配もなし、ペーパーレスで環境にもやさしいわね。
- 今回は投資信託を例にご紹介しましたが、外貨預金も同様に手続きができるんですよ。少しずつ勉強して、資産運用もスマートにはじめたいですね。
銀行のアプリから電話相談や来店予約も！
- ホントに便利になったものね。だけど、どの運用商品を買えばいいのか、自分では決められないときはどうすればいいのかしら？
- ロボアドバイザーは使ったことがありますか？ 銀行のWebサイトで、簡単な質問に答えるだけで、資産運用のプランを診断してくれるものです。よかったら活用してみてくださいね。
【関連サイト】
三井住友銀行「SMBCロボアドバイザー」
インターネットバンキングは、残高確認や振込ができるだけでなく、こういった資産運用までサポートしてくれるんです。 - 必要な手続きやサービスが、窓口に行かなくても利用できれば、これからの暮らしがもっと便利で豊かになりそうだよ。
- 本当ね。友だちや娘夫婦にも教えてあげなくっちゃ。
ところで、さっき見せてもらった坂本先生のアプリの画面に電話マークがあったけど、電話で相談することもできるのかしら？
- はい。A銀行の投資信託や外貨預金の口座を持っていれば、アプリの「資産運用コンサルタントへ相談」というボタンから電話をかけて、相談することができます。
また、銀行のWebサイトから店舗検索して来店予約をすれば、誰でも窓口で資産運用はもちろん、保険や不動産、退職金などを含めた資産のシミュレーションや相談もできますよ。 - 定年時には退職金も入ってくることだし、その前に一度、銀行の窓口で相談してみようかな。
- 良いですね。日々の家計管理や資産の把握をインターネットバンキングで行っておけば、ライフイベントなどで銀行の窓口で相談する際にもスムーズに話を進められるはずです。今後もお金と上手に付き合っていくために、インターネットバンキングも窓口も、上手に活用してくださいね。
※2021年4月現在の情報です。今後、変更されることもありますのでご留意ください。
- 執筆：坂本 綾子（さかもと あやこ）
