「つみたてNISA」で投資欲アップ！ 増額したいけれど……

イラストレーション：進藤やす子

＜登場人物＞

アカネ
32歳。大学卒業後、アパレル関係勤務。東京都内で一人暮らし。貯蓄額は300万円。「つみたてNISA」を始めて1年と3カ月。投資の面白さを実感中。転職を機に、さらに投資額を増やそうと意気込む。

マイ
33歳。大学卒業後、飲料メーカー就職。実家暮らしの堅実女子。貯蓄額は400万円。財形貯蓄に加え、1年前に「つみたてNISA」をスタート。リスクの少ない投資をもう少し増やしたいと考え中。

マイ
そもそもどうして転職？ 今の仕事に不満があったの？

アカネ
不満ってわけじゃないけど、私も今年33歳でしょう。真剣にキャリアップを考える年齢かなと思って、挑戦してみたんだ。

マイ
いつも先のことちゃんと考えてるね。アカネはしっかり者だわ。

アカネ
そんなことないよ。今パートナーがいるわけじゃないし、将来1人で生きていくことも考えておかなきゃな～ってね。

マイ
それはそうだけど……。

アカネ
今いるアパレルの会社では、通販事業部門にいるでしょう。Eコマースを立ち上げから担当していたんだけど、その実績を評価してくれたIT企業に転職するの。

マイ
へー！ キャリアを活かせる仕事なんだ。それはいいね。いつから新しい会社に行くの？

アカネ
来年（2022年）1月からの約束。でね、一応、年収も少し上がる予定（笑）。

マイ
すごい！ どのくらい上がるの？

アカネ
ボーナスとかの状況によって変動はあると思うけど、最低でも年収50～70万円くらいは上がると思う。

マイ
いいな～。私なんて年齢分の昇給くらいだもんなぁ。

アカネ
マイのところは大手で堅実な会社だし安泰。ボーナスも出るし、昇給があるだけ御の字よ！

マイ
そうね、ありがたいと思わなきゃ。そうそう、私、アカネに相談したいことあったのよ。前回会った時に「つみたてNISA」について教えてもらったじゃない。あの後すぐに始めたんだけど、利益もけっこう出てきていて、あのとき始めて本当に良かったと思っていて。

アカネ
わかる～。投資って怖いイメージがあったけど、実際にやってみると案外楽しいよね。毎月少額を積み立てる方法だから、精神的なプレッシャーもないし。

マイ
本当に！ 貯蓄と感覚が変わらないのがいい。

アカネ
今のところ資産も順調に増えているし、私もチェックするのが楽しみだよ。

マイ
でね、もう少し投資金額を増やしたいんだけど、「つみたてNISA」は年間の上限金額が40万円までって決まってるじゃない？ だからこれ以上はできない。ほかの投資をするにはどうすればいいのかな？

アカネ
私も年収が上がる予定だし、もう少し投資にトライしたいなと思っていたの。

マイ
「つみたてNISA」の次に始めるなら、何がいいかわかる？

アカネ
うーん。株とか？ でも、よくわからないなぁ、私も。

マイ
誰かアドバイスくれる人いないかしら？

アカネ
私が以前マネーセミナーを受けた時の講師で、ファインナンシャルプランナーの高山一恵先生になら聞けそうだけど。

マイ
本当？ アカネも興味があるなら、一緒に聞きにいかない？

アカネ
そうね。確かに興味はある。

マイ
できれば、毎月積み立てるという方法は変えたくないのよ。私の場合、実家暮らしだし、月に8万円くらいは投資含めて貯蓄に回せるかな。

アカネ
私も月に5万円くらいなら負担なくできると思う。

マイ
今は月3万円の「つみたてNISA」に、月2万円の財形だから、あと3万円くらいなら投資にまわせそう。

アカネ
私は月3万円の「つみたてNISA」だけだから、あと2万円は投資ができそうかな。

マイ
積み立て方式なら、今ある預金には手をつけなくていいし、少しでもお金を増やせたら40代でマンションを買う夢がぐんと近づくのよね～。

アカネ
マイもちゃんと将来のこと考えてるじゃん。

マイ
そうかな？ マンション買うのは、絶対叶えたい目標だからね！

アカネ
高山先生に連絡してみる。先生の都合のよい週末に伺っていいか聞いてみるわ。

マイ
お願いします！

※2021年12月現在の情報です。今後、変更されることもありますのでご留意ください。